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【反洗錢專題】提高反洗錢意識,防范洗錢風險

 發布于:2020-12-09 10:53:16  點擊:  字體:增大  減小
【反洗錢專題】

提高反洗錢意識,防范洗錢風險
 
什么是洗錢?

    根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。

什么是反洗錢?

    反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

洗錢的三個階段?

    1、處置階段:亦稱放置階段,是指將犯罪所得投入到清洗系統的過程,是最容易被發現的階段。
    2、離析階段:也稱培植階段,即通過復雜的金融交易,將犯罪所得與其來源分開,并進行最大限度的分散。在不同國家間進行錯綜復雜的交易,或在國內通過不同金融工具逐步模糊犯罪所得的真實來源、性質,使得犯罪所得與合法財產難以分辨。
    3、融合階段:又稱歸并階段、整合階段,即將分散的犯罪所得與合法財產融為一體,為犯罪所得提供表面的合法掩飾,在犯罪所得披上合法外衣后,犯罪分子就能夠自由的享用這些非法的收益。

洗錢罪包括哪些?

    我國《刑法》第一百九十一條規定了與“洗錢”有關的七類嚴重的“上游犯罪”,分別為:毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國,清洗這七類上游犯罪的“黑錢”,要按洗錢罪論處,情節嚴重的,最高可以判處有期徒刑10年;其他洗錢行為將按照我國《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關條款論處。

洗錢的危害有哪些?

    1、洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金,使不法分子達到占有非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重的犯罪活動。
    2、洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展,助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,腐蝕國家肌體,導致社會不公平。
    3、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險。               
    4、洗錢活動與恐怖活動相結合,還會危害社會穩定,國家安全并對人民的生命和財產形成巨大威脅。

 
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